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公司新聞
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群益日日扣停利加碼攻略 理財必備
公開資訊觀測站
2020/6/11
回顧3月在新冠肺炎疫情使得全球恐慌情緒最為高漲之際,美股多次觸發熔斷機制、其他資產接連回檔,加上產油國爭議引發史無前例的負油價現象,不僅跌破市場眼鏡,也使得投資操作更為艱辛,儘管近期隨著疫情趨緩加上市場對重啟經濟的樂觀預期下,帶動全球股市反彈回升,但又有多少投資人能在不確定性籠罩下危機入市呢?因此在高波動的環境下,更加凸顯定期定額紀律投資的重要性。理財專家表示,為了讓定期定額投資更有彈性,部分投信公司、基金平台和銀行都推出定期定額「日日扣」服務,訴求天天都可以是扣款日,然進一步觀察各家業者的日日扣功能,現行又以群益投信的「群益日日扣停利加碼攻略」最為完善,不僅具日日扣款設計,還具備逢高停利、逢低加碼、停利轉申購功能,扣款來源除了銀行帳戶外,也可選擇自貨幣市場基金扣款,在機制設計和使用便利性上都更加聰明、更合乎人性。 群益投信總經理陳明輝表示,在市場大小波動不絕的環境下,定期定額是最為簡單方便,也具風險分散、平均成本效果的投資方式,為了讓定期定額投資更具彈性,同時也更符合人性、能被有效執行,群益投信推出升級版定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」。有別於市面上一般日日扣服務多僅訴求1~31日皆可為扣款日,「群益日日扣停利加碼攻略」在機制設計上還多了逢高停利、逢低加碼、停利轉申購的功能,當獲利達目標水準時即自動停利、落袋為安,投資人也有更足夠的動力持續投資,而當面臨低點時則啟動加碼,以機制來幫助投資人克服追高殺低人性弱點,用更聰明理性的方式提高投資效益。 陳明輝進一步指出,在扣款方式方面,「群益日日扣停利加碼攻略」也更為多元,投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金來扣款,資金運用更靈活。簡而言之,群益投信透過打造一站式定期定額停利加碼投資機制,投資人在一個平台上便能一次滿足扣款日期彈性設、停利加碼標準自由控、扣款來源多元選等需求,不僅讓定期定額投資更為有感也更能理性操作,同時在系統機制的輔佐下,免去投資人費心盯盤的心力,也有助放大投資效益,一舉數得。<摘錄經濟>
印度股市 反彈空間大
公開資訊觀測站
2020/6/9
今年來在新冠病毒疫情衝擊下,全球金融市場大洗三溫暖,從3月落底以來市場反彈幅度不小,現在還有哪些區域值得投資人進場布局?統計2000年以來6月至12月數據發現,新興股市表現優於成熟股市,當中又以新興亞股表現最佳,就個別股市來看,則以印度表現居冠。 據群益投信統計資料顯示,2000年來每年6月到12月全球主要股市平均表現前十名,以印度平均12.3%的漲幅表現最佳,巴西以9.8%排名第二;墨西哥7.3%、印尼7.0%分居第三、第四名;紐西蘭、俄羅斯、泰國也都有5~5.2%水準;菲律賓、香港、道瓊則在3.1~3.2%間。整體看來,新興亞股表現突出。 進一步檢視印度市場的展望,安聯投信表示,印度受到疫情影響,GDP可能是近年來的新低,考量印度的公衛問題,先前實施全國封鎖,雖然這對經濟影響深遠,但有望換得可控的經濟,基本假設疫情可以受控,經濟會逐漸回穩。 群益大印度基金經理人林光佑表示,歐美地區疫情趨緩,在外部利空因素逐漸解除下,印度股市已脫離最壞情況,近期指數重返34,000點關卡上,收復月線、季線。展望印股後市,印度政府不斷推出救市措施,印度經濟結構以內需為重,因此刺激經濟政策對振興國內景氣的效益較為直接,同時印度股市本益比及本淨比仍處在金融海嘯以來的相對低位,綜合考量政策直接效益與評價面下,如果肺炎疫情趨緩,預期印度股市的反彈幅度相對更加可觀。<摘錄經濟>
定期定額投資進化 拉高勝率
公開資訊觀測站
2020/6/9
根據投信投顧公會資料顯示,國人定期定額境內基金的扣款金額4月已增加到37.8億元,定期定額扣款人數也超過47萬人,人氣上升,顯示面對突發的新冠疫情大震盪,許多人已透過定時定額投資應戰系統性風險。投信業者指出,除了定期定額外,投資人可利用低檔自動加碼、母子基金等變通機制,更靈活地參與投資。 根據統計從2015年5月29日至2020年5月29日,以台灣加權指數為例,每月最後一個營業日扣款,2015年5月29日加權指數收在9,701點,歷經2015年歐債風暴、2018年美中貿易戰起等系統性風險事件突襲,只要投資人在這類黑天鵝事件發生時不停扣,今年5月29日加權指數收在10,942點,這五年的整體成本降到9,896點。顯示投資人在大幅震盪期間因持續定期定額投資,價差空間出現,看出透過有效攤平成本就會有獲利機會。 以日盛投信推出的母子基金投資術「循環理財計畫」為例,母子基金的類型可按投資人的投資屬性分類,投資訴求是穩健和積極並行。 一般母基金會搭配波動度低、報酬穩定的債券型基金,例如固定收益型基金或貨幣市場基金;子基金求高報酬,則可搭配具發展潛力和波動較高的股票型或高收益債券型基金等,使投資效率最佳化。 群益投信投資長李宏正表示,今年來在新冠肺炎疫情的影響下,金融市場波動劇烈,因此也更加突顯定期定額策略的重要性,以紀律投資來因應不可知的市場。 為了讓定期定額投資的效果更加乘,更符合人性且更容易被執行,群益投信推出升級版的定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」,提供高點減碼、低點加碼,以及獲利自動停利的功能,幫助投資人理性面對市場起伏,並適時獲利了結、持盈保泰,不因人性貪婪或恐懼而錯失投資獲利良機。<摘錄經濟>
母子投資術2.0 提高勝率
公開資訊觀測站
2020/6/8
屢被點名的勞保基金若未改革,經精算報告顯示,將在2026年破產,加上低利率環境重擊低風險資產增值效果,讓存退休金成為難題。投信業者建議,可透過升級版的母子基金投資法養大投資人的「薪」苦錢,降低「疫」外風險,讓投資效率加倍。 目前各家投信多有提供母子基金投資法之服務,雖然資金投入門檻比定時定額高,但一筆資金透過母基金穩健、子基金積極的資產配置方式、單筆搭配定時定額、自動停利等機制,輔以量身打造的投資組合,相對可更靈活因應市場變化,創造超額投資報酬機會。 以投信業界最早推的復華投信「金複合投資法」為例,該投資方法集結過去20年來操作經驗,攫取母子基金投資法優點,並針對不同投資風險屬性打造合適的投資組合來自造退休金,吸引不少基金投資人使用。 復華投信表示,屬性偏保守的投資人,母基金可選擇布局全球債券型等中低風險型基金,子基金搭配跨國股票型或台股等單一國家股票型基金,賺取不同市場收益機會,建議停利點可設在10%左右。 報酬、風險同樣重視的投資人,則建議可稍微提高母基金風險承受度,納入全球平衡型基金參與全球股債市收益機會,子基金可搭配全球股票型或台股基金,並建議停利點設於15%左右。 距離退休還久或屬性較積極之投資人,母基金可選擇台股平衡型基金,子基金搭配台股股票型基金或跨國股票型基金,儘管整體波動度提高,但相對更可積極追求潛在收益機會,建議停利點可提高至18%。 群益投信投資長李宏正表示,面對退休理財規劃,首先便是及早投資,透過時間複利威力放大投資效果,對於退休資產的累積相當有助益。執行方面,除依照自身的年齡階段或風險偏好挑選合適的產品,投資機制的運用也同樣重要,一般而言定期定額長期投資是為簡單的投資方式,不用猜進場時間點,也具風險分散、平均成本的好處。<摘錄經濟>
群益投信、私校退撫攜手 優化人生週期基金
公開資訊觀測站
2020/6/8
群益投信與私校退撫儲金管理會投資決策小組現任委員李進生教授、陳登源教授,以及私校退撫儲金監理會現任顧問陳彥志教授合作,以現行私校退撫儲金的人生周期基金為主題,透過學術研究與實務結合,深入探討機制調整後成效,並舉行研究成果發表。透過YouTube即可線上收看研究成果,期盼能為國人退休理財規劃和制度發展指引方向。 根據本次研究結果,以人生週期基金為例,在考量現行大學教授進入職場較晚、私校教職員退休年齡延後趨勢,及通貨膨脹風險後,若在人生週期基金組合設計上,延長完全積極型投資組合的時間,並延後進入完全保守型投資組合的時間,調整後的投資組合能有效降低未來退休金不足尾端風險,有助提高目標所得替代率之可能性。為升私校教職員退休保障,上述研究成果已落實到實務上,今年1月起人生週期基金實施新的年齡級距配置,例如若教職員是37歲,原先的投組配置為50%積極型和50%穩健型,現行新制則為100%配置積極型。 群益投信總經理陳明輝表示,群益投信長期關注退休議題完善產品線。為定期定額投資賦予新詮釋打造「群益日日扣」停利加碼機制。<摘錄工商>
群益日日扣 四高優勢聰明投資
公開資訊觀測站
2020/6/5
在什麼都漲、唯獨薪資沒漲的年代,理財規劃越早啟動越好,然而在薪水有限、金融市場波動難免的環境下,卻也加深了投資理財的難度。群益投信建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資,降低擇時進場的困擾,平均成本並分散風險,利用投信業者推出智慧理財機制,像是聰明又簡單的日日扣停利加碼機制,幫自己投資理財增加效益。 群益投信投資長李宏正表示,全球股市今年上演大怒神震盪行情,再次證明市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清進、出場好時機。定期定額具有平均成本的優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但是在市場位於低檔時,同一筆金額則可買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的複利投資方式達到累積財富。而利用這個特性,購買共同基金便不必在乎投資時點。 「群益日日扣」四高優勢優於同業,其中高智慧,提供高點減碼、低點加碼、獲利自動停利功能;高便利,讓投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金來進行扣款,增添便利性;此外,高彈性,就是讓投資人每月1~31日任選扣款日期,且可重複多日扣款;高效率,則是投資人只要當天下午4點前申請,T+1日即可生效,不必擔心錯過最佳投資契機。(張瑞文)<摘錄經濟>
台股基金定期定額增
公開資訊觀測站
2020/6/2
台股強強滾,基金族的荷包,台股基金「can help」。據投信投顧公會統計,台股一般型基金定期定額扣款金額4月達9.6億元,較去年底成長6.4%,可見台灣投資人愈來愈成熟,應對千變萬化的國際局勢與高波動的股市懂得用定時定額協助資產規畫。 統計今年以來各基金定期定額金額成長率,可發現截至4月底,有兩檔基金成長率超過三成五,另有四檔超過二成。主因定期定額投資的優勢是不須挑選時點只要規律扣款,即可達到平均成本、分散風險的效果,因而愈來愈受到國人喜愛。 日盛投信表示,透過定時定額投資,建議掌握「L.V+2R」心法,已充分發揮定期定額優勢。其一是「Long-term」長期投資,遇市場下跌不要輕易停扣,持之以恆扣款,才能嚐到甜美果實;其二是「Volatility」波動性,選擇波動較大的市場或穩健型、積極型基金,更適合定時定額,其平均成本優勢得以彰顯;第三是「Reverse」逆勢操作,每次利空都是最佳進場點,透過定時定額投資,可以降低一次單筆投入的風險;第四是「Review」定期檢視自身投資狀況,停利不停扣。 對於哪些人適合定期定額投資,群益投信投資長李宏指出,全球股市今年上演大怒神震盪行情,再次證明市場總是有漲有跌,投資人難以看清進出場時機,建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資,降低擇時進場的困擾,平均成本並分散風險,同時更建議投資人利用投信業者推出智慧理財機制,像是聰明又簡單的日日扣停利加碼機制,有助提升定期定額效果。 日盛投信則表示,中長期有資金需要的人、有固定收入的人、冒險心不高的人、工作忙碌沒時間理財的人都適合用定期定額投資。 展望台股後市,今年來定期定額金額成長稱冠的群益長安基金經理人王耀龍指出,大盤站穩季線之上,代表持股信心回籠,觀察盤面類股表現,市場已有點過熱跡象,目前電子股已有部分雜音出現,在第2季淡季不淡下,第3季旺季恐將不旺,個股表現落差將大。此外,市場擔心疫苗出來前,疫情隨時可能二次爆發,疫情受惠的概念股仍有機會表現。操作上,建議以有營收獲利的NB供應鏈、伺服器、5G基地台、高殖利率等為主。<摘錄經濟>
進階版定期定額 提升投資勝率
公開資訊觀測站
2020/6/1
今年以來國內基金定期定額人數與金額同步攀高,投信公司在投資 人定期定額熱度增溫之際,紛紛推出進階版的定期定額機制,讓投資 人操作可以更靈活也可以有效提高勝率。 法人表示,投資人以共同基金為理財工具,一來透過專業經理人的 操作來降低投資不確定性,二來還可搭配定期定額的投資方式,以分 攤成本及積少成多複利效果兩大觀念來進行理財,同時也不會造成日 常生活上太大的經濟負擔。 定期定額投資只要懂得選對市場,針對有波動且長期趨勢向上的市 場,如台灣、印度、大陸、東協等新興亞股等,堅持扣款不中斷,長 期累積效果驚人;若再搭配投信業者開發的「日日扣」定期定額新機 制,更能讓定期定額投資效益加倍。據了解,多家投信都推出「日日 扣」的機制,其每天都可以扣款的彈性優勢,加上停利機制的運用, 可以讓長線定期定額的效益更高。 多家投信公司的日日扣具有四高優勢,分別為高彈性,即1~31日 任選扣款日期、高效率,投資人當天下午4點前申請,T+1日即生效、 高智慧,提供高點減碼、低點加碼、獲利自動停利功能及高便利,投 資人可選擇自銀行帳戶或貨幣市場基金進行扣款。 全球投資市場受新冠肺炎疫情干擾,波動亦較過往黑天鵝事件下更 為劇烈,富邦投信認為,對投資人而言,危機即是轉機,此時以定期 定額方式介入,不但可逢低買進,更能有效降低市場波動度、分散風 險。參考前次金融海嘯經驗,以臺灣加權指數為例,只要投資人在黑 天鵝事件發生時不停扣,更積極的投資人甚至在低點加碼,就能在黑 天鵝事件後獲取不錯的報酬。 群益投信總經理陳明輝表示,金融市場起伏不定,在市場低檔時, 利用定期定額的方式分批累積單位數,一方面以分攤成本的方式降低 波動度,另方面在市場反彈時也具投資效益。定期定額分批買進,有 效分散不同時點進場風險,是絕佳的投資方法。 此外,群益投信推出的群益日日扣停利加碼攻略,更是定額投資的 必勝方法,投資人可從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期 ,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優勢 加倍。整體來說,日日扣是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭 配長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四 大金律。<摘錄工商>
群益日日扣停利加碼攻略 直播推廣
公開資訊觀測站
2020/6/1
群益投信理財服務不受疫情影響,近日開設「投資看這邊」直播節 目,透過Youtube或臉書專頁可收看,投資人無須出門也不受地點及 時間限制,即能掌握投資訣竅。5月28日播出首集節目邀請群益投信 基金經理人邱郁茹分享群益投信積極推廣定額投資必勝法「群益日日 扣停利加碼攻略」,協助投資人做定期定額投資更有感、更可被有效 執行,投資效果更加乘,當天吸引數百人上線觀看,迴響熱烈。 群益投信基金經理人邱郁茹表示,新冠肺炎疫情影響金融市場波動 劇烈,更加突顯定期定額策略重要性。為了提升定期定額的投資效果 ,建議投資人謹記三大投資攻略,攻略1為「不停扣」,特別是當市 場歷經大跌後,也代表就是相對低點,以定期定額分批布局的方式, 持續有紀律的投入資金,從歷史經驗來看,一年後往往都有不錯的投 資成果,也具攤平成本的效果。攻略2為「加減碼」,當價格相對低 時加碼買進,強化獲利動能,價格高時減碼不追高,降低投資風險。 攻略3便是「適當停利」,適時獲利了結、落袋為安更有助落實長期 紀律投資的目標。 邱郁茹進一步指出,上述定期定額三大投資攻略,說的簡單但在人 性難控之下,執行上不見得容易,有鑑於此,群益投信推出升級版的 定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」,透過系統自動機制協 助投資人避開人性弱點,減少投資煩惱。 「群益日日扣停利加碼攻略」提供高點減碼、低點加碼以及獲利自 動停利,理財更聰明靈活、更事半功倍。<摘錄工商>
基金定期定額 雙成長
公開資訊觀測站
2020/5/28
根據CMoney統計,4月共有47.5萬人參與定期定額,定期定額扣款金額達374.9萬元,前四月定期定額基金的投資人數與投資金額呈現3.1%、6.2%雙成長。法人表示,基金定期定額已成國民投資理財基本配備,堅持扣款不中斷,長期累積效果驚人,若再搭「日日扣」定期定額新機制,能讓投資效益更加倍。 群益投信總經理陳明輝表示,金融市場起伏不定,在市場低檔時,利用定期定額的方式分批累積單位數,一方面以分攤成本的方式降低波動度,另方面在市場反彈時也具投資效益。定期定額分批買進,有效分散不同時點進場風險,是絕佳的投資方法。 統一投信表示,全球央行透過降息、貨幣寬鬆、振興經濟方案等措施,對市場注入龐大的流動性,全球股市在美股帶領下逐漸回到常軌。不過,現在市場焦點逐漸從疫情轉向美中關係惡化,讓市場隨著消息面波動加大,建議基金投資人善用定期定額進階版「日日扣」功能,能夠在買進時點上,發揮最大的分散風險效益,更能平均投資成本。 例如群益投信推出的群益日日扣停利加碼攻略,投資人可從每月1日到31日隨意選擇扣款日期,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,讓定期定額優勢加倍。 整體來說,日日扣是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資更加符合人性,同時也更加具有投資效率。 統一投信提醒,定期定額基金是長期投資,要選擇長期有成長潛力的市場,這次疫情衝擊全球經濟,正是檢視各國財政體質是否強健、經濟是否擁有迅速回彈的韌性、股匯市是否有抵禦衝擊的厚實底氣。 以目前情勢觀察,後疫情時代建議聚焦科技股票型基金、台股基金、大中華股票基金三大標的,其中科技股基金建議優先布局美股或全球型。<摘錄經濟>
群益日日扣停利加碼機制 聰明又簡單
公開資訊觀測站
2020/5/27
在什麼都漲、唯獨薪資沒漲的年代,理財規劃越早啟動越好,然而在薪水有限、金融市場波動難免的環境下,卻也加深了投資理財的難度,可是,市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速,因此,建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資,降低擇時進場的困擾,平均成本並分散風險,同時更建議投資人利用投信業者推出智慧理財機制,像是聰明又簡單的日日扣停利加碼機制,來幫自己投資理財增加效益。 群益投信投資長李宏正表示,全球股市今年上演大怒神震盪行情,再次證明市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速。定期定額具有平均成本的優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但是在市場位於低檔時,同一筆金額則可買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的複利投資方式達到累積財富。 而利用這個特性,購買共同基金便不必在乎投資時點。若再搭配定額投資必勝法,群益日日扣停利加碼攻略,投資人可從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優勢加倍。 「群益日日扣」四高優勢優於同業,其中高智慧,提供高點減碼、低點加碼、獲利自動停利功能;高便利,讓投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金來進行扣款,增添便利性;此外,高彈性,就是讓投資人每月1~31日任選扣款日期,且可重複多日扣款;高效率,則是投資人只要當天下午4點前申請,T+1日即可生效,不必擔心錯過最佳投資契機。整體來說,是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配群益投信一直推廣的長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資不僅更加符合人性、更可被有效執行,同時也更加具有投資效率,理財事半功倍。<摘錄工商>
特殊型REITs 錢景閃亮
公開資訊觀測站
2020/5/27
美國部分州陸續重啟經濟,REITs有望伴隨經濟活動復甦而上漲。投信法人表示,目前處於低利環境,美國地產評價便宜、殖利率高,具租金概念的REITs以及不動產類股有望吸引防禦性買盤流入,建議投資人,可掌握短線反彈、布局中長線投資契機。 群益投信表示,在當前全球網路通訊蓬勃發展、電商盛行下,特殊型REITs的受惠程度高,獲利成長快速,因而投資道瓊美國地產指數更能同時兼顧需求、前景看好的特殊型REITs成長機會,以及租金走揚的傳統型REITs投資契機。不過,操作上仍需持續關注新冠肺炎疫情、各國央行政策動向、中美貿易戰發展等。 群益道瓊美國地產ETF基金經理人林孟迪表示,今年3、4月美國採取封城與居家隔離來阻斷疫情,經濟活動停擺、企業業務急速緊縮,對辦公室、零售、度假旅館、工業等相關地產產生了嚴重的衝擊,不過,美國政府推出的大規模激勵方案,包括3,000億美元的現金支票、加碼失業救濟金補助金額及對中小企業的貸款及紓困等,將有助於改善租金的繳付能力,使得美國租金違約率風險因政府刺激降低。 中國信託全球不動產收益基金經理人陳雯卿表示,美國聯準會的無上限購債計畫緩解了3月下旬的市場流動性風險,加上第1季財報數據持穩,有不少投資亮點值得留意,包含工業物流、數據中心等獲利仍持續成長的族群。她指出,儘管子產業差距仍大,但整體而言,美國REITs的評價便宜,截至15日,美國REITs的折價幅度約為二成,逢低布局REITs正是時候。 陳雯卿指出,數據中心、5G通信基地台相關REITs,因與雲端商機、在家工作、物聯網等多項趨勢的交匯,是未來不動產投資的「蛋黃區」,相關REITs大多於美國掛牌,疫情蔓延時也逆勢創新高。有鑑於5G基地台的布建密度會高於4G基地台,相關REITs的價格成長空間可期。 對於投資空間,林孟迪從技術面分析,道瓊美國地產指數自3月底落底以來開始反彈,5月14日回檔不再破前低,形成可觀察的上升趨勢線。以黃金分割率來看於38.28%位置短期具潛在壓力,投資人可利用上升趨勢線支撐位置進行加碼,目標50%分割位置約具10%的潛在漲幅。<摘錄經濟>
群益投信:日日扣理財事半功倍
公開資訊觀測站
2020/5/25
群益投信表示,根據公會最新統計資料顯示,今年以來定期定額金額成長率基金類型大部分是以固定收益型基金為主,可能由於金融海嘯後,投資人風險意識提升,加上今年來新冠病毒疫情、低油價等眾多不確定因素影響,市場波動起伏大,為避免波動風險過大,因此投資人比較偏好定期定額固定收益型基金。 群益投信總經理陳明輝表示,定期定額具有平均成本的優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但是在市場位於低檔時,同一筆金額則可買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的複利投資方式達到累積財富。而利用這個特性,購買共同基金便不必在乎投資時點。若再搭配定額投資必勝法,群益日日扣停利加碼攻略,投資人可從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優勢加倍。 群益投信總經理陳明輝強調,「群益日日扣」具有四高優勢,分別為(1)高彈性,即1~31日任選扣款日期、(2)高效率,投資人當天下午4點前申請,T+1日即生效、(3)高智慧,提供高點減碼、低點加碼、獲利自動停利功能,以及(4)高便利,投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金來進行扣款,整體來說,是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配群益投信一直推廣的長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資不僅更加符合人性、更可被有效執行,同時也更加具有投資效率,理財事半功倍。<摘錄工商>
固定收益基金 定期定額新寵
公開資訊觀測站
2020/5/20
根據CMoney統計的投信投顧公會最新資料顯示,目前定期定額海外股票基金投資人數21.4萬人,定期定額扣款金額達16.1億元,居各類型基金之冠,台股基金以21.2萬人、16億元居次,觀察趨勢變化,今年以來固定收益型基金明顯受到資金追捧,成為定期定額金額成長最快的類型。 群益投信總經理陳明輝表示,定期定額具平均成本優勢,市場高檔時買到單位數較少,但市場低檔時,相同金額可買到較多單位數,長期下來基金平均購買成本降低,達到日積月累、聚沙成塔的複利效果累積財富。並且可免於選擇投資時點的難處,再搭配定額投資的日日扣停利加碼攻略,即每月1日到31日隨意選擇最適合的扣款日期靈活投資,更可依據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優勢加倍。 台新新興短期高收益債券基金經理人尹晟龢指出,肺炎疫情、油價崩跌、中美貿易爭端再起,接連衝擊造成金融市場不平靜,主要央行降息進入低利率期,固定收益基金受到資金青睞,其中新興短期公司債具低波動及息收較佳二大優勢,有利因應針對當前投資困境。由於債券價格波動度低,可達到強化長期投資複利效果,將是簡單穩健的投資法門。 安本標準投資管理亞洲固定收益公司債投資主管PaulLukaszewski認為,肺炎疫情全球肆虐,金融市場震盪不斷,投資信心造成極大衝擊,資金偏向轉往避險性資產,且全球主要央行降息救經濟,使得信用債券成為這波政策加持下最受惠標的。 其中新興亞債平均信評為BBB+1,在新興市場資產類別中表現最佳,相較於成熟市場債券,提供更具吸引力的利差水準。隨全球利率繼續探低,這樣的利差對於想要追求收益的投資人來說,應是進行資產配置時的誘人考量。<摘錄工商>
群益投信:大中華基金定期定額布局
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2020/5/19
被視為疫情起源地的中國,在逐漸走出疫情困境後,股市表現亦有所回溫,包括深證成指、創業板指數、中小板指數今年來報酬已由負轉正,上海綜合指數也已自年內低點反彈回升,表現不俗。投信法人表示,隨著中國當地疫情有受到控制的跡象,官方也密集釋出穩增長政策,並輔以貨幣寬鬆措施以加強流動性,股市表現可望逐漸企穩回升,惟考量海外疫情不確定性猶存,股市波動難免,因此建議投資人不妨以定期定額的方式布局大中華基金,既能掌握中國股市回穩上揚的投資機會,又有助於分散投資風險。 群益中國新機會基金經理人洪玉婷表示,隨著中國疫情最為緊張的時刻過去,以及官方政策的加持,近期消費與投資活動逐漸恢復動能,從最近公布的社會消費品零售數據可以發現,汽車與房地產相關占比約30%和20%,房地產銷售逐漸回溫,從第一季的GDP中之投資項目可發現,雖然整體數據較去年同期衰退,但房地產投資韌性仍強,另一方面,隨著基礎建設投放加快,中國GDP可望在第二季恢復成長。政策方面,先前中國官方已祭出多項救市政策,接下來5月下旬將舉行的兩會也預估將會加大釋出,因此對於中國股市後續表現仍不看淡,惟投資上仍須留意全球疫情發展和復工狀況,以及美國對中國的各項制裁手段,建議採分散布局策略,以平衡投資組合波動。<摘錄工商>
生技指數創新高 布局好時機
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2020/5/15
無畏新冠病毒疫情,全球兩大生技醫療指數,NBI生技指數與AMEX生技指數11日同步創新高,也使得2020年以來兩大指數呈現難得的正報酬,分別上漲10.97%、9.71%。 法人表示,隨著人口的增長及老化,對於藥品及醫療服務的需求將持續增長,也使得生技醫療產業較不易受到景氣波動的影響,產業產值得以穩定成長,生技醫療原本就具長多趨勢,加上發生國際疫情更彰顯其投資價值,建議投資人可運用生技ETF或基金定期定額,掌握中長期布局的好時機。 生技指數長紅,帶動投信發行的相關基金績效也跟著水漲船高,統計16檔生技相關基金在近一周、近一月、近三月、近六月、近一年、今年以來各期間表現平均都是正報酬,表現十分亮眼。 群益信表示,NBI生技指數是NASDAQ指數的主要產業指數之一,生技醫療相關產業的領頭羊都在NBI生技指數成分股中,具備產業競爭優勢。根據2003年SARS經驗,當美國新增病例人數開始放緩降低,股市隨即反彈,其中NBI指數有望持續領漲直到疫情風險大幅降低,建議投資人可持有NBIETF或相關生技基金。 第一金全球AI精準醫療基金經理人常李奕翰表示,疫情延燒全球,企業擔心經濟衰退下,紛紛擁抱現金,以度過危機,投資活動因此降溫;然而,在創新醫療領域,拜疫情擴散因素,出現逆勢增長的情形,尤其是遠距看診顯著增加,帶動相關的創新醫療投融資規模持續增長。<摘錄工商>
非股票型基金 有賺頭
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2020/5/15
受新冠病毒全球疫情擴散、美中關係緊張衝擊,股市表現震盪,這段期間持有固定收益資產的投資人反倒過得安穩。統計投信發行的非股票型基金績效表現,面臨市場大洗三溫暖之際,仍有16檔基金淨值創新高,代表投資人都賺錢,當中又以海外貨幣基金居多。 16檔基金淨值創新高的非股票類固定收益資產基金中,包括跨國組合–平衡型、外債券高收益型–中國、海外貨幣市場型、保本型、債券型–固定收益、跨國債券組合型–複合式。如以投信公司看,以群益投信三檔上榜表現最佳,兆豐、永豐、元大各有兩檔表現居次。 群益投信表示,經過2008年金融海嘯洗禮後,愈來愈多投資人偏好傾向固定收益型基金,目前全球金融市場不確定性增加,震盪幅度可能會加大,使得坐擁相對高息,還兼具資本利得的獲利契機的債券市場,持續受到資金追捧的趨勢仍舊會往後延續。 在淨值創新高的海外貨幣基金中,近一月績效以群益人民幣貨幣市場基金表現最佳。經理人呂鴻德指出,貨幣市場基金的特性為低風險,波動相對小,適合作為保守型投資工具,同時也適合需要短期資金停泊的投資人。 群益環球金綻雙喜基金以追求正報酬為目標,在淨值創高的固定收益基金中,近一月績效最佳。經理人葉啟芳表示,當全球股市走多時,新興市場債、高收益債與股市連動性高,同步上揚,而當股市震盪下跌、氣氛悲觀時,政府公債或投資級公司債等低風險投資則可望穩住正報酬,策略上,各類債券動態搭配布局是震盪金融市場中的最佳選擇。 保德信瑞騰基金主要布局台灣債券型基金,經理人張世東表示,近來股市反彈已經偏離基本面,後續有拉回風險,考量高收益債信用風險仍高,隨股市拉回將有較大價格修正風險,建議投資人選擇存續期間較短、信用評等較高債券基金納入資產配置,提高資產組合防禦力。 近來陸債表現突出,群益中國高收益債券基金經理人李運婷表示,中國債市與國際市場連動度低,且享有債券收益及貨幣成長機會。中國大陸在經濟調結構下,有更多政策面的支援。今年人行貨幣政策明顯偏寬鬆,有助於債市殖利率走低、推升債券價格,中國債券指數長期向上趨勢不變。<摘錄經濟>
資金回頭 特別股急速回彈
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2020/5/14
新冠疫情持續蔓延全球,但疫情已有緩和跡象,現階段市場雖仍有流動性問題,由於聯準會已宣布將無限量購債以穩定市場運作,並直接出手援助企業債市場,特別股同步受惠,投資人也在無差別拋售後重新審視遭錯殺資產,資金重回特別股市場,激勵特別股快速反彈,速度居主要固定收益資產之冠。 法人表示,今年來市場波動劇烈,投資操作上更需著重波動管理,特別股因為同時擁有股票與債券的特性,在市場多頭時有機會獲取資本利得,空頭期間波動又明顯低於股市,進可攻、退可守,特別適合穩健投資。 群益投信表示,新冠肺炎疫情蔓延至歐美國家,市場對經濟停滯擔憂所帶來的恐慌性賣盤出籠,即便身為避險資產的美債也遭遇賣壓,特別股雖具備高信評的防禦特性,但在面臨流動性問題時也難逃投資人出脫命運,尤其以流動性最佳的特別股ETF遭拋售力道最重。 面對市場大幅動盪,聯準會旋即宣布多項市場流動性支持措施,特別股同步受惠,投資人也在無差別拋售後重新審視遭錯殺資產,資金重回特別股市場,激勵特別股快速反彈,截至4月24日,自2月中高點累積跌幅已收窄,統計已收復69.8%跌幅,速度勝過同期間的全球股49.2%、投資等級債58.8%、高收債44.2%、新興債25.6%,居主要固定收益產之冠。 待疫情趨穩後,具高殖利率和低波動特性的特別股更具投資效益,投資人不妨留意投資契機。 柏瑞特別股息收益基金經理人馬治雲表示,在全球央行紛紛啟動購債計畫的利多刺激下,投資等級的特別股價格開始明顯回升。預期在各國央行大幅擴表下,特別股市場將迎來一波大資金潮,原先的資金淨流出將轉為穩定的淨流入,未來行情欲小不易。 以美國聯準會為例,在積極購買國債、MBS、公司債、緊急中小企業貸款、回購市場及國際換匯協議等擴大資產負債表的行動下,分析師預估Fed年底資產負債表可能由4兆美元擴大到12兆美元,占美國GDP超過50%,此一巨大的流動性將帶來資金行情,推升資產價格。 美國經濟在歷經過去十年擴張後,近期受到新冠疫情的影響下急速陷入衰退,不過彭博統計經濟學家的預估,美國經濟有望自下半年起將出現止穩並回升,創下有史以來最短的衰退期,但復甦的時程及腳步,仍需視未來疫情控制的情況而定。<摘錄工商>
全球救經濟 多重資產穩中求勝
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2020/5/13
新冠肺炎疫情重創全球經濟,各國GDP、PMI、失業率等經濟數據,在前所未有的大規模封城後,也伴隨而來前所未有奇差無比的數字表現,投信法人表示,隨著多國陸續解封,經濟活動逐漸恢復,雖不能馬上回復,但最壞情況已過,加上全球政府齊力推出財政及貨幣政策維穩經濟,市場資金充沛為最大利基,投資人可掌握後市投資契機,建議以多重資產基金配置因應。 群益投信表示,雖然全球經濟可望解封,不過投資操作上更要有風險控管意識,不宜躁進,建議不妨以多重資產策略來因應,透過跨市場、跨資產布局方式,平衡投資組合波動,待市況穩定後,亦有助掌握資產價格走穩反彈的投資機會。 群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,展望後市,短線美股反彈來到相對滿足點,基本面為中長線之依歸,市場目前也需要時間消化貨幣及財政政策,投資人短線態度可傾向審慎樂觀,市場再破前低機率不高。 此外,針對這波疫情影響全球經濟,各國皆以寬鬆貨幣政策提供市場流動性以避免企業面臨資金短缺問題,現階段市場面臨諸多不確定性,因此建議穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略,一來分散投資風險,有效控制投資組合波動度,二來也增加投資組合彈性,把握不同資產上漲契機,提升投資效率。 第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷表示,多數國家疫情趨緩,或許未來仍有變數,金融市場絕對低點難以預測,但考量各類資產價格已來到低檔區間,中長期投資價值已浮現。仍舊擔心短期震盪風險的投資人,不妨將資金適當分批,以定期定額投入部分資金,掌握逢低布局的先機。 安本標準投信投資長彭炫通指出,在當前環境下,投資者應採取審慎而多元化的策略,擺脫傳統股債配置的框架。舉例來說,新興市場當地貨幣主權債,長期前景亮麗。除此之外,也建議增持美國抗通膨債券TIPS、澳洲債券及日圓,有助在市場波動升溫之際分散風險。 中國信託亞太實質收息多重資產基金經理人陳雯卿建議,在景氣末段透過分批布局,長期投資於亞太實質資產,更能分散投資風險,同時掌握穩定股利。 陳雯卿表示,基礎建設、公用事業往往具備獨占或寡占性質,因此無論景氣循環位於哪個階段,依舊能夠提供穩定現金流;加上REITs在市場波動中依然能提供穩定的租金收入,結合三項實質資產,能為資產撐開一層防護罩。<摘錄工商>
群益投信 得台灣最佳基金公司大獎
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2020/5/11
亞洲知名權威資產管理雜誌《亞洲投資人雜誌》(AsianInvestorMagazine)舉辦的年度基金大獎得獎名單出爐,群益投信榮獲今年台灣區最佳基金公司大獎。AsianInvestor每年從亞洲各國,依照投資團隊專業研究及應變效率、基金績效表現、產品創新服務、機構法人與一般投資人是否願意推薦等項目,評選出當地一家最佳的基金管理公司。以一個完全無金控和外商集團資源的在地投信獲得此項大獎,對群益投信來說是莫大的光榮與肯定。 群益投信總經理陳明輝表示,一直以來該公司在主被動產品線發展、退休理財以及交易機制等面向積極開創新局,如今已經累積出一定的成果,所有的努力也反應在獎項肯定。今年公布的各項基金獎中,群益投信囊括的獎項類別包括公司品牌、國內外股票型產品、主被動式操作產品以及定期定額,也創下了自1999年以來已連續21年獲頒國內外各大基金獎共計112項獎座的得獎的紀錄。 群益投信積極建立多元產品線,致力協助投資人在不同人生階段達成不同的理財目標,如今跨領域產品皆能獲獎連連,不只彰顯出投研團隊跨領域的操盤能力,更證明群益投信是均衡發展的全方位資產管理公司。此外,群益投信更戮力在退休理財領域推展相關諮詢與服務。自2017年至今,群益投信擔任私校退撫儲金自主投資計畫專業顧問,2019年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績。此外,2019年群益投信也獲選為「好享退」全民退休投資專案的參與業者,推出群益全民退休組合傘型基金,幫助投資人打造最適合自己的退休理財規劃。<摘錄工商>
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